国际融资3(商业信贷)

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1、 20122012年2月国际融资学国际融资学（International Financing）鞠国华鞠国华 副教授副教授 20122012年年2 2月，长春净月校区月，长春净月校区吉林财经大学金融学院吉林财经大学金融学院 201228/2/2012吉林财经大学金融学院理论教研室吉林财经大学金融学院理论教研室第四章第四章 国际商业银行信贷融资国际商业银行信贷融资 本章学习目标：本章学习目标：u国际商业银行国际商业银行u国际商业银行信贷概述国际商业银行信贷概述u辛迪加贷款辛迪加贷款u我国利用国际商业银行贷款我国利用国际商业银行贷款 201228/2/2012 一、跨国银行一、跨国银行所谓跨国银行(

2、transnational bank)，一般是指在一些不同国家和地区经营存放款、投资及其他业务的国际银行，由设在母国的总行和设在东道国的诸多分支机构组成。特点：特点：1.1. 具有派生性。具有派生性。 2. 2. 机构设置具有超国界性，拥有广泛的国际网络机构设置具有超国界性，拥有广泛的国际网络 3.3. 国际业务经营具有经营广泛性。国际业务经营具有经营广泛性。 4. 4. 战略制定具有全球性，实行集中统一的控制。战略制定具有全球性，实行集中统一的控制。二、跨国银行的业务二、跨国银行的业务由于技术水平高，资金雄厚，机构网多，其业务活动日趋全面化、多样化，基本上是办理综合性业务，主要为： 1.1.

3、存款业务。存款业务。由于其主要客户大都是跨国公司，这些大银行资信高,国外分支机构多,通过自己的网络吸收巨额存款，掌握控制国际游资是其重要的资金来源。 2.2.贷款业务。贷款业务。跨国银行办理对工商企业、跨国公司、政府间巨额贷款，又对中小企业贷款。由于资金雄厚，还办理专项工程贷款、辛迪加贷款。 3.3.投资业务。投资业务。4.4.表外资业务。表外资业务。、第一节第一节 国际商业银行国际商业银行三、跨国银行在国际融资中的作用三、跨国银行在国际融资中的作用跨国银行的发展首先表现为设立海外分支机构而进行的国际直接投资；在此过程中，跨国银行还通过对跨国公司的股权参与，间接地加入了国际直接投资活动，从而形

4、成了银行资本与工业资本的融合，推动了金融资本的国际化。1.1. 为国际投资者提供融资中介作用为国际投资者提供融资中介作用 2.2. 为跨国界支付提供高效率的中介服务为跨国界支付提供高效率的中介服务 3.3. 为国际投资者提供全方位的信息咨询服务为国际投资者提供全方位的信息咨询服务 20102010年年銀行家銀行家全球全球10001000家大銀行排名家大銀行排名（The Banker Top 1000 World banks 2010The Banker Top 1000 World banks 2010）2010年06月30日，英国银行家杂志（The Banker）公布的2009年全球前100

5、0家银行的排名。美国银行(Bank of America)通过在金融危机中收购美林(Merrill Lynch)，超越摩根大通(JPMorgan Chase)，成为全球资本实力最强银行。花旗(Citigroup)排名第三，苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)和汇丰银行(HSBC)分列第四和第五。 40年前银行家杂志首度公布全球前1000家银行数据时，美国银行就曾雄踞榜首。 来自新兴市场的银行持续增长强劲，资本排名第七的中国工商银行(ICBC)成为世界上最赢利的银行。中国共有84家银行跻身全球前1000家银行之列，它们的总资本占到这千家银行总资本的9%，而税前利润则高达

6、这千家银行的25%。 银行家该项排名基于资本实力，这是衡量银行大规模借贷承受冲击能力的重要指标。 吉林财经大学金融学院理论教研室吉林财经大学金融学院理论教研室 201228/2/20121 1美国银行美国银行Bank of America CorpBank of America Corp美国美国160387.8 160387.8 2 2摩根大通公司摩根大通公司J P Morgan Chase & CoJ P Morgan Chase & Co美国美国132971.0 132971.0 3 3花旗集团花旗集团CitigroupCitigroup美国美国127034.0 12703

7、4.0 4 4苏格兰皇家银行苏格兰皇家银行Royal Bank of ScotlandRoyal Bank of Scotland英国英国123859.0 123859.0 5 5汇丰集团汇丰集团HSBC HoldingsHSBC Holdings英国英国122157.0 122157.0 6 6美国富国银行美国富国银行Wells Fargo & CoWells Fargo & Co美国美国93795.0 93795.0 7 7中国工商银行中国工商银行 ICBCICBC中国中国91110.5 91110.5 8 8巴黎银行巴黎银行BNP ParibasBNP Paribas法国

8、法国90648.4 90648.4 9 9桑坦德银行桑坦德银行BancoBanco StantanderStantander 西班牙西班牙81577.8 81577.8 1010巴克莱银行巴克莱银行Barclays BankBarclays Bank英国英国80586.7 80586.7 1111三菱日联金融集团三菱日联金融集团 Mitsubishi UFJ Financial GroupMitsubishi UFJ Financial Group日本日本77218.1 77218.1 1212劳埃德银行劳埃德银行lloydslloyds Banking Group Banking Group

9、英国英国77034.0 77034.0 1313法国农业信贷银行法国农业信贷银行Credit Credit AgricoleAgricole Group Group法国法国75504.3 75504.3 1414中国银行中国银行 Bank of ChinaBank of China中国中国76667.0 76667.0 1515中国建设银行中国建设银行China Construction Bank CorpChina Construction Bank Corp中国中国71973.9 71973.9 1616高盛集团高盛集团 Goldman SachsGoldman Sachs美国美国6464

10、2.0 64642.0 1717意大利联合信贷银行意大利联合信贷银行 UniCreditUniCredit意大利意大利56244.9 56244.9 1818法国法国BPCEBPCE银行银行GroupeGroupe BPCE BPCE法国法国54141.2 54141.2 1919法国兴业银行法国兴业银行SocieteSociete GeneraleGenerale法国法国49989.9 49989.9 2020德意志银行德意志银行Deutsche BankDeutsche Bank德国德国49576.4 49576.4 20102010年年银行家银行家全球全球10001000家大银行一级资本

11、排名家大银行一级资本排名吉林财经大学金融学院理论教研室吉林财经大学金融学院理论教研室 201228/2/2012吉林财经大学金融学院理论教研室吉林财经大学金融学院理论教研室第二节第二节 国际商业银行信贷概述国际商业银行信贷概述一、国际商业银行贷款一、国际商业银行贷款1.国际商业银行信贷融资国际商业银行信贷融资（Financing of Financing of international commercial bankinternational commercial bank），是），是以跨国银行为中介、通过间接融资模式运以跨国银行为中介、通过间接融资模式运作的资金融通活动。作的资金融通活动。