2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟真题一

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1、2022年基金从业资格考试基金法律法规模拟真题一1 单选题（江南博哥）下列关于金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的是（）。A.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人投资者和企业居民B.金融机构是金融市场的唯一资金供给者C.个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量D.金融机构既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具正确答案：B 参考解析：B项说法错误：个人居民是金融市场上主要的资金供给者。A项说法正确：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。C项说法正确：个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。D项说法正确：金融机构在金融市场上充当资

2、金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。2 单选题 基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度正确答案：A 参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。3 单选题 场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基

3、金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统正确答案：B 参考解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。4 单选题 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、（）、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.自我反省B.自我改造C.自我比较D.自我陶冶正确答案：B 参考解析：基金职业道

4、德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。5 单选题 基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）并不直接参与基金财产的投资运作。A.基金管理人B.基金托管人C.股东D.中国证监会正确答案：C 参考解析：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。6 单选题 下列选项中，不符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为5年以上B.基金合同

5、期限为1年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：B 参考解析：封闭式基金份额上市交易条件有：(1)基金的募集符合证券投资基金法规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。7 单选题 加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择，以下哪项不是基金管理人内部控制的原则？（）A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案：C 参考解析：内部控制的五原则：健全性原则。有效性原则。独立性原则。相互制约原则。成本效益原则。8

6、单选题 下列关于风险评估的说法，不正确的是（）。A.基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险B.基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号C.基金管理人对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据D.基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化正确答案：C 参考解析：在风险评估中，独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。故C项说法错误9 单选题 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于15的赎回费，

7、对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于（）的赎回费。A.05B.075C.1D.125正确答案：B 参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于15的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于075的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。10 单选题 合规管理的（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.专业性原则正确答案：C 参考解析：合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。11 单选题 下列关于分级

8、基金的特点，说法不正确的是（）。A.内含衍生工具与杠杆特性B.A类、B类份额分级，资产合并运作C.多种收益实现方式、投资策略丰富D.基金份额不可以在交易所上市交易正确答案：D 参考解析：分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一，具有一些与普通基金不同的特点：一只基金，多类份额，多种投资工具。A类、B类份额分级，资产合并运作。基金份额可在交易所上市交易。内含衍生工具与杠杆特性。多种收益实现方式、投资策略丰富。故D项说法不正确。12 单选题 基金管理公司（）负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。A.监事会B.股东大会C.董事会D.风险控制委员

9、会正确答案：C 参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。13 单选题 我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（），债券型基金的认购费率通常在（）以下。A.15；0B.15；1C.15；2%D.1；2%正确答案：B 参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5，债券型基金

10、的认购费率通常在1以下，货币型基金一般认购费为0。14 单选题 下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金根据资金募集方式，分为公募基金和私募基金A.，B.，C.，D.，正确答案：C 参考解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。故项说法错误15 单选题 基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将其摘要登载在指定报刊上。A.30B.45C.60D.90正确答案：D 参考

11、解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。16 单选题 下列关于金融资产的说法，错误的是（）。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证金融资产不能标示明确的价值金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系股权类金融资产以各类债券为主A.、B.、C.、D.、正确答案：C 参考解析：项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值。项，股权类金融资产以各类股票为主。17 单选题 在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象