自考金融法(2013年-2008年)历年真题及答案

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1、2013年10月（无答案） 金融法 共12份1下列属于中央银行办理的业务是A向金融机构的账户透支B向商业银行再贴现C向地方政府贷款D向单位和个人提供担保2商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起A1个月B3个月C6个月D9个月3我国商业银行市场准入奉行的原则是A特许主义B核准主义C准则主义D自由主义4下列关于商业银行接管的表述，正确的是A只能由银监会进行接管B银监会的接管是一种商业行为C接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行D接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5银行与客户的关系本质上讲是一种A监管关系B契约关系C物权关系D投资关系6代取活期存款需要的凭证是A存折B存折

2、和存款人的身份证C存折和委托代取人的身份证D存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证7储蓄存款的主体是A企业、事业单位B部队C国家机关D个人8中长期贷款利率原则上实行A半年一定B9个月一定C一年一定D两年一定9下列权利中不可以质押的是A汇票B依法可以转让的股票C商标专用权中的财产权D土地使用权10下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是A票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换B票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换C票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换D票面残缺超过1/3以上，不予兑换11下列不属

3、于扰乱金融行为的是A未经批准擅自经营外汇业务B未经批准以外币流通使用C未经批准擅自在境外举债D将境外劳务收入汇入国内12下列属于经常性国际支付和转移的是A外商直接投资B贸易收支C证券投资D国际融资租赁13下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是A贴现利率B再贴现利率C金融机构贷款利率D优惠贷款利率14在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币A5000元 B1万元 C15000元D2万元15持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为A贷记卡B专用卡C准贷记卡D转账卡16人民币汇率定值的基础是A其与黄金价值的关系B其与美元价值的关系C其所代表的商品价值

4、D其自身的价值17期货市场的功能主要体现在A降低价格功能B提高价格功能C套期保值功能D获取利润功能18中国证券业协会属于A全国证券业监督管理机构B全国性自律管理组织C事业单位法人D企业单位法人19向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是A1000万元B3000万元C5000万元D6000万元20要约收购的临界点是A15的持股比例B20的持股比例C30的持股比例D35的持股比例21对公司债券发行进行核准的机构是A公司的董事会B中国证监会C证券交易所D国务院22在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是A赎回地点B赎回价格C赎回时间D赎回条件23基金持有人的

5、核心权利为A基于信托关系的受益权B依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C按照规定要求召开基金持有人大会D对基金份额持有人大会审议事项行使表决权24下列金融机构中受银监会监管的是A政策性银行B基金管理公司C证券公司D保险公司25下列银行不属于政策性银行的是A国家开发银行B中国工商银行C中国农业发展银行D中国进出口银行二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26同业拆借27金融资产管理公司28货币市场基准利率29借记卡30契约型投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31简述外汇管理的消极影响。32简述贷款活动的基本原则。33简述银行卡持卡人的主要权利。34上市公司

6、出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35试论中国人民银行的货币政策工具。36试论保证合同无效时的处理原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)372007年4月10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的

7、大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。请问：(1)存单的法律性质是什么?(2)一般存单纠纷的处理规则是什么?(3)本案应如何处理?38甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容及分红方案。在某年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股；在A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖

8、A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利6651万元，尚余A公司股票233万股。问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?(2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?(3)根据证券法，应对甲、乙两公司如何处理?2013年1月 （无答案）1下列属于中央银行办理的业务是A向金融机构的账户透支B向商业银行再贴现C向地方政府贷款D向单位和个人提供担保2商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起A1个月B3个月C6个月D9个月3我国商业银行市场准入奉行的原则是A特许主义B核准主义C准则主义D自由主义4下列关于商业银行接管的表述，正确的是A只能

9、由银监会进行接管B银监会的接管是一种商业行为C接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行D接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5银行与客户的关系本质上讲是一种A监管关系B契约关系C物权关系D投资关系6代取活期存款需要的凭证是A存折B存折和存款人的身份证C存折和委托代取人的身份证D存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证7储蓄存款的主体是A企业、事业单位B部队C国家机关D个人8中长期贷款利率原则上实行A半年一定B9个月一定C一年一定D两年一定9下列权利中不可以质押的是A汇票B依法可以转让的股票C商标专用权中的财产权D土地使用权10下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是A票面残缺

10、不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换B票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换C票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换D票面残缺超过1/3以上，不予兑换11下列不属于扰乱金融行为的是A未经批准擅自经营外汇业务B未经批准以外币流通使用C未经批准擅自在境外举债D将境外劳务收入汇入国内12下列属于经常性国际支付和转移的是A外商直接投资B贸易收支C证券投资D国际融资租赁13下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是A贴现利率B再贴现利率C金融机构贷款利率D优惠贷款利率14在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币A

11、5000元B1万元C15000元D2万元15持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为A贷记卡B专用卡C准贷记卡D转账卡16人民币汇率定值的基础是A其与黄金价值的关系B其与美元价值的关系C其所代表的商品价值D其自身的价值17期货市场的功能主要体现在A降低价格功能B提高价格功能C套期保值功能D获取利润功能18中国证券业协会属于A全国证券业监督管理机构B全国性自律管理组织C事业单位法人D企业单位法人19向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是A1000万元B3000万元C5000万元D6000万元20要约收购的临界点是