开放式基金核心资料介绍

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1、1. 概述1.1. 编写目的与预期读者本文档的编写目的是为了方便三方代销公司的技术人员、业务人员学习开放式基金的业务流程及规则，能够更快的介入系统的使用和维护工作。1.2. 开放式基金概念开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。由于投资者可以自由地加入或退出这种开放式投资基金，而且对投资者人数也没有限制，所以又将这类基金称为共同基金。大多数的投资基金都属于开放式的。问：什么是股票基金？什么是债券基金？什么是混合基金？什么是货币市场基金？什么是期货基金？什么是期权基金？什么是认股权证基金？什么是QDII基金？答：根据投资对象的不同，投

2、资基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。股票基金是指以股票为投资对象的投资基金（股票投资比重占60%以上）；债券基金是指以债券为投资对象的投资基金（债券投资比重占80%以上）；混合基金是指股票和债券投资比率介于以上两类基金之间可以灵活调控的；货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金：期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金；期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金；认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金；QDII基金是在一国境内设立，经该国有关部

3、门批准，从事境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的证券投资基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors（合格境内机构投资者）的英文首个字母缩写。1.3. 当事人定义Ø 基金发起人：基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设计条件和程序达到基金成立目的的法人机构。Ø 基金管理人：基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司。Ø 基金托管人：基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行或证券公司承担。Ø 注册登记人（简称TA = Transfer Agent）

4、：提供基金帐号保管、交易记录保存、代理分红、投资人帐户报告、登记基金份额等服务的机构。Ø 投资人：指基金份额的购买和持有者。Ø 基金销售人：负责基金销售的机构。1.4. 第三方代销第三方代销机构即1.3中所定义的基金销售人之一，基金代销是金融机构的一项投资业务，全称为开放式基金代销业务，该业务是指金融机构接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基金管理人销售开放式基金，受理投资者开放式基金认购、申购和赎回等业务申请，同时提供配套服务的一项中间业务。 1.5. 账户类定义Ø 基金帐号：注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额及其变动情况的帐号。

5、6; 交易帐号（客户编号）：销售人为投资人设立的标识投资人的帐号，可用于基金交易的，也用来办理资金往来。Ø 基金交易账户和基金TA账户的区别？答：“TA账户”是指注册登记机构为投资人建立的用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。而 “交易账户”，是基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资人开立的用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类和数量变化情况的账户。例如投资人在同一家银行购买不同公司的基金，就会有几个基金公司的TA帐户，但是只有这家银行的交易帐户；反过来，如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基金，就会有几个交易

6、账户，但是TA账户始终只有一个。所以我们可以这样说，交易账户是与银行相关的，TA帐号是与基金公司相关的。Ø 基金帐号开户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人开立基金帐号的业务。Ø 基金帐号销户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人撤销基金帐号的业务。Ø 基金账号登记：已经持有了基金帐号的投资人，到其他销售人处提出登记申请，以便在该销售人处也能进行基金交易的业务。Ø 交易帐号开户：销售人根据投资人提出的申请，为投资人开立交易帐号的业务。Ø 撤销交易帐号：销售人根据投资人提出的申请，为投资人撤销交易帐号的业务。Ø 帐号修改：由于

7、帐号基本信息变更而对基金帐号进行的操作。Ø 基金帐号卡挂失/解挂：由于基金帐号卡遗失而向基金帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。Ø 交易帐号卡挂失/解挂：由于交易帐号卡遗失而向交易帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。Ø 基金帐号冻结/解冻：为避免投资帐号风险实施的主动性帐号资产冻结或由于相关司法程序对基金帐号资产实施的强制冻结称基金帐号冻结；其反向操作为基金帐号解冻。（主动冻结，司法冻结，质押）为避免投资帐号风险实施的主动性帐号资产冻结或由于相关司法程序对基金帐

8、号资产实施的强制冻结称交易帐号冻结；其反向操作为基金帐号解冻。1.6. 交易类定义Ø 直销基金管理人直接面向基金投资人销售基金。Ø 代销基金管理公司通过协议委托另一方销售所管理的基金。Ø 认购投资人在开放式基金初次发行期间申请购买基金的行为.Ø 申购投资人在开放式基金成立后申请购买基金的行为.接到投资人申购请求时，托管人应按当日公布的基金份额净资产减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。Ø 预约申购提前发出的在未来某日申购的申请。Ø 赎回投资人在开放式基金成立后申请卖基金的行为.接到投资人赎回请求时，托管人应按及当日公

9、布的基金份额净资产减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。Ø 预约赎回在基金大额赎回时，为给基金管理人一定的时间办理赎回业务而提前发出的在未来某日赎回的申请。Ø 转托管投资人在同一基金的不同销售人之间实施的所持基金托管销售人变更的操作。Ø 非交易过户基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量的过户业务。Ø 基金转换基金管理人向投资人提供的一种服务，即投资人可以将持有人的某种基金转换为同一家管理人管理的另一种基金。Ø 分红按基金契约的规定，基金在每个会计年度将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金持有人的行为。

10、Ø 登记日登记基金持有人按其所持基金享受基金分红权力的时点。Ø 除权日基金持有人不再享受本次基金分红的时点。Ø 红利发放日由基金存款帐户中向基金持有人拨付红利款项的日期。Ø 红利再投资基金持有人可以将所持基金分得的现金红利自动申请转为持有基金单位的投资活动，管理人一般均愿意提供这种服务，鼓励投资人继续持有基金资产。Ø 巨额赎回基金的日净赎回量超过基金总份额的一定比例，则称当天发生巨额赎回。Ø T日指销售机构受理投资人申购，赎回或其他业务申请的日期。1.7. 业务概述本文档为开放式基金注册登记与销售系统的业务介绍，在本报告中把所有的业务

11、划分为了四类：1 帐户类，包括：（1） 基金帐号开户（2） 基金帐号登记（3） 基金帐号销户1（4） 客户资料变更（5） 交易帐号开户（6） 交易帐号销户（7） 基金帐号冻结（8） 基金帐号解冻（9） 基金帐号卡挂失（10） 基金帐号卡解挂（11） 交易帐号卡挂失，只在销售系统发生（12） 交易帐号卡解挂，只在销售系统发生（13） 交易密码修改，只在销售系统发生（14） 交易密码挂失，只在销售系统发生2 一般交易类，包括：（1） 基金认购（2） 基金申购（3） 基金赎回（4） 预约申购，只在销售系统发生（5） 预约赎回，只在销售系统发生（视基金公司而定）3 特别交易类，包括：（1） 基金转换（