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期货业反洗钱现状及监管思路探讨
一、期货市场的洗钱风险分析
期货市场作为规避风险的工具，是微观个体从规避价格风险的要求， 即套期保值的需求
出发而产生的。期货价格通过参与者的理性预期， 凝结了当前和未来市场的影响价格的各种
因素，能够比较准确地反应真实的供求状况及其变动趋势， 从而促进资源的优化配置， 保障
金融市场的稳定，维护整个经济体系的安全。成熟的期货市场主要由期货交易所、 期货经纪
公司以及期货投资者三方参与者构成。
与银行业金融机构相比， 期货市场并不以现金为主要交易媒介， 加之自从实施证券期货
业第三方存管以来，客户的资金往来全部通过银行进行转账，现金无法直接投入期货交易， 因而期货业较少被利用于洗钱的处置阶段。 而且期货交易相对复杂，期货交易品种行情变动
变幻莫测，客观上加大了洗钱者的操作难度。 因此，期货行业在防范洗钱风险方面普遍存在
认识不足、重视不够的现象。
事实上，期货市场正逐渐成为洗钱者的目标。 这一方面是由于银行业金融机构反洗钱内
控制度的不断完善以及国际范围内洗钱监管力度的加大， 使得洗钱者转向期货业这一监管相
对薄弱的领域；另一方面，也与期货市场本身的特点相关。期货市场的国际化、交易产品的 特殊性以及高度的流动性，使得期货业的资金隐蔽性相对较强， 洗钱者通过期货市场进行多
次交易后，可将不法所得融入合法的金融和经济体系， 以隐瞒非法款项的真实来源以及犯罪
收益与犯罪者的联系，亦即实现洗钱的离析和融合阶段， 而这两个阶段正是洗钱能否完成的
关键环节。因此，在期货业开展反洗钱工作， 不仅是反洗钱监管体系进一步完善的需要，更
是期货业自身防范洗钱风险的需要。
根据我国期货业的相关规定，期货投资者不能直接到交易所办理期货相关业务， 而必须
委托从事经纪业务的期货公司进行期货交易。 因此，〈〈反洗钱法》将期货经纪公司确认为履
行反洗钱各项义务的金融机构。
、期货业反洗钱现状
〈〈反洗钱法》颁布后，期货业被正式纳入我国反洗钱预防和监控体系。随后颁布的反洗 钱法规，对期货业反洗钱工作的开展做了更为具体的规定及要求。 目前期货经纪公司的反洗
钱工作基本处于起步阶段，存在的问题带有一定的普遍性。
（一） 反洗钱工作意识淡薄，反洗钱内部控制制度不健全
根据〈〈反洗钱法》和〈〈金融机构反洗钱规定》要求，期货经纪公司应依法建立健全反洗
钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或内设机构负责反洗钱工作， 制定反洗钱内部操作规
程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训。由于期货经纪公司开展反洗钱工作时间较短， 主观上对反洗钱工作认识程度不够， 反洗钱工作意识淡薄。 目前，期货经纪公司的内控制度
主要是从期货业本身防范资金风险的角度出发， 而不是从履行反洗钱义务、防范洗钱风险方
面考虑，对交易中可能产生的洗钱行为缺乏认知度； 同时由于期货经纪公司人员数量和业务
素质方面的限制，反洗钱内控制度制定后也不能得到有效贯彻落实，仅流于形式。
（二） 客户身份识别流于形式
在客户身份识别及客户资料保存方面， 期货经纪公司客户身份识别工作在形式上已开展
了客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存工作， 例如在为客户办理开户手续时要求客
户提供身份证件复印件并进行登记、 提供本人彩色照片等。而根据证监