营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法

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1、营运管理部营运管理部 2016.6 2016.6 重要空白凭证，是指无面额的经重要空白凭证，是指无面额的经银行或企业单位填写金额并签章后具有银行或企业单位填写金额并签章后具有支付效力的空白凭证，或根据客户或其支付效力的空白凭证，或根据客户或其他单位委托出具的具有证明效力的重要他单位委托出具的具有证明效力的重要空白凭证以及其他需要纳入重要空白凭空白凭证以及其他需要纳入重要空白凭证管理的凭证。证管理的凭证。 一、重要空白凭证定义一、重要空白凭证定义 重要空白凭证实行统一管重要空白凭证实行统一管理、分级负责制度。重要空白理、分级负责制度。重要空白凭证必须严格管理，做到手续凭证必须严格管理，做到手续严

2、密，账实相符，确保安全。严密，账实相符，确保安全。 二、基本规定二、基本规定二、基本规定二、基本规定分行营运管理部负责重要空白凭证征分行营运管理部负责重要空白凭证征订及销毁的审核工作，对重要空白凭证各订及销毁的审核工作，对重要空白凭证各业务环节进行检查和监督，负责分行特色业务环节进行检查和监督，负责分行特色凭证的管理。凭证的管理。基层营业机构负责重要空白凭证领购、基层营业机构负责重要空白凭证领购、使用、出售、上缴及缴回作废等具体业务使用、出售、上缴及缴回作废等具体业务办理。重要空白凭证库根据设置类型分为办理。重要空白凭证库根据设置类型分为分行凭证库、分行区域库及网点凭证库三分行凭证库、分行区域

3、库及网点凭证库三种。种。二、基本规定二、基本规定基层营业机构应严格区分凭证库与基层营业机构应严格区分凭证库与柜员凭证箱的管理和使用。网点柜员凭柜员凭证箱的管理和使用。网点柜员凭证箱中的凭证只能办理柜面凭证出售、证箱中的凭证只能办理柜面凭证出售、付出业务；网点凭证库中的凭证不得作付出业务；网点凭证库中的凭证不得作为凭证箱凭证办理出售及付出。为凭证箱凭证办理出售及付出。分行重要空白凭证应入分行中心库分行重要空白凭证应入分行中心库保管，基层营业机构重要空白凭证应入保管，基层营业机构重要空白凭证应入网点凭证库保管。网点凭证柜员临时离网点凭证库保管。网点凭证柜员临时离开柜台时应将重要空白凭证入箱或抽屉开

4、柜台时应将重要空白凭证入箱或抽屉上锁保管。上锁保管。二、基本规定二、基本规定重要空白凭证统一纳入核心账务系统重要空白凭证统一纳入核心账务系统进行管理，必须严格进行号码控制。进行管理，必须严格进行号码控制。系统自动登记系统自动登记“重要空白凭证保管交接重要空白凭证保管交接登记簿登记簿”，各种重要空白凭证的收入、付出、，各种重要空白凭证的收入、付出、作废、结存及交接情况由系统自动进行记录。作废、结存及交接情况由系统自动进行记录。网点凭证库应至少配备一名凭证库管网点凭证库应至少配备一名凭证库管员，同一类型的凭证库在同一时间只允许员，同一类型的凭证库在同一时间只允许一名凭证库管员管理。网点凭证库管员不

5、一名凭证库管员管理。网点凭证库管员不得出售凭证库中的重要空白凭证。得出售凭证库中的重要空白凭证。二、基本规定二、基本规定每个基层营业机构设一个银行卡凭证每个基层营业机构设一个银行卡凭证库，用于保管基层营业机构的记名卡及库，用于保管基层营业机构的记名卡及ATMATM吞卡。系统在同一时刻只允许同一当值库吞卡。系统在同一时刻只允许同一当值库管员。凭证库管员办理管员。凭证库管员办理ATMATM清卡时，必须由清卡时，必须由库管员经办。其他柜员办理时，需要银行库管员经办。其他柜员办理时，需要银行卡凭证库管员授权后办理。卡凭证库管员授权后办理。二、基本规定二、基本规定银行卡凭证库管员可以与其他凭证库管银行卡

6、凭证库管员可以与其他凭证库管员兼任。员兼任。ATMATM吞卡在清卡或客户领取时应登记吞卡在清卡或客户领取时应登记ATMATM吞卡登记簿。吞卡登记簿。普通凭证库和银行卡凭证库之间可以进普通凭证库和银行卡凭证库之间可以进行记名卡及行记名卡及ATMATM吞卡的交接，但不可以进行其吞卡的交接，但不可以进行其他凭证的交接。他凭证的交接。 v 重要空白凭证根据其作用不同分为以下几类：v （一）存单、存折类重要空白凭证。v （二）票据类重要空白凭证。v （三）银行卡类重要空白凭证。v （四）资信证明类重要空白凭证。v （五）其他纳入交行规定作为重要空白凭证管理的分行特色重要空白凭证。三、重要空白凭证分类三、

7、重要空白凭证分类凭证的发放。主要指基层营业机构凭证库操作员将基层营业机构凭证的发放。主要指基层营业机构凭证库操作员将基层营业机构凭证库的凭证发放给本基层营业机构凭证箱柜员的处理，处理成功后，凭证库的凭证发放给本基层营业机构凭证箱柜员的处理，处理成功后，打印发放凭证清单，供双方确认。打印发放凭证清单，供双方确认。凭证的交接。凭证库可以通过整库交接的方式更换凭证库操作员。凭证的交接。凭证库可以通过整库交接的方式更换凭证库操作员。交接处理成功后，由系统打印交接凭证清单，供交接双方确认。交接处理成功后，由系统打印交接凭证清单，供交接双方确认。 凭证的缴回。基层营业机构凭证箱柜员将正常或客户缴回的已出凭