《金融市场基础知识》预习试卷

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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1单选题 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A.信贷B.储蓄C.股票D.信托参考答案：D 参考解析： 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。 2单选题 我国通常把金融机构发行的债券定义为（）。A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金参考答案：B 参考解析：欧美等西方国家能够发行证券的金融机构一般都是股价公司，所以将金融机构发行的证券归入了公司证券

2、。而我国和日本则把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位，但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。 3单选题 股东需要为下列中的（）支付所得税。A.增发新股B.现金股利C.股票合并D.股份回购参考答案：B 参考解析： 派现也称现金股利，指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。 4单选题 下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存

3、在差异D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销参考答案：B 参考解析： 外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销，故A、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税，故C项错误。 5单选题 可交换债券与可转换债券的相同之处是（）。A.发行主体和偿债主体B.适用的法规C.发行要素相似D.所换股份的来源参考答案：C 参考解析： 可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要

4、素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。6单选题 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（）。A.集中管理B.第三方存管C.有效控制D.统一存管参考答案：B 参考解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。 7单选题 预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构参考答案：A 参考解析： 发行人申请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书申报

5、稿在中国证监会网站预先披露。预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。 8单选题 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是（）。A.调节功能B.配置功能C.聚敛功D.反映功能参考答案：D参考解析： 金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。这实际上就是金融市场反映功能的写照。 9单选题 我国的（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。A.商业银行次级债券B.混合资本债券C

6、.金融债券D.银行股票参考答案：B 参考解析： 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 10单选题 由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。A.场内交易市场B.柜台交易市场C.场外交易市场D.店头交易市场参考答案：A 参考解析： 场内市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。11单选题 下列关于公开

7、发行企业债券必备条件的说法中，错误的是（）。A.股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元B.所筹资金用途符合国家产业政策C.最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息D.最近3年没有重大违法违规行为参考答案：A 参考解析： 根据中华人民共和国证券法第十六条和2008年1月2日发布的国家发展和改革委员会关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知(发改财金(20081号)规定，公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。 12单选题 我国证券公司的设立实行（）。A.报备制B.审批制C.注册制D.

8、备案制参考答案：B参考解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立，未经中国证监会批准，任何单位及个人不得经营证券业务。13单选题 信托市场的主体是（）。A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人参考答案：C 参考解析： 信托市场的主体即信托当事人。14单选题 由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且（）。A.流动性高B.交易安全C.灵活性高D.收益性高参考答案：B 参考解析： 记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短、发行效率高、交易手续简便、成

9、本低、交易安全。15单选题 一般来讲，政府债券与公司债券相比，（）。A.公司债券风险大，收益低B.公司债券风险小，收益高C.政府债券风险大，收益高D.政府债券风险小，收益稳定参考答案：D 参考解析： 政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证其信用度最高，风险最小，对于投资者来说投资政府债券的收益是比较稳定的。中华人民共和国个人所得税法规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得

10、更多的实际投资收益。 16单选题 下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（）。A.两者均不包含B.两者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含参考答案：D 参考解析： 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 17单选题 目前我国金融市场实行的经营体制是（）。A.分业经营、分业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业经营、混业管理参考答案：A 参考解析： 目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来

11、的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。 18单选题 由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有（）。A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性参考答案：A参考解析： 金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。 19单选题 （）是金融衍生工具产生的最基本原因。A.20世纪80年代以来的金融自由化B.金融机构的利润驱动C.新技术革命D.避险参考答案：D 参考解析： 金融衍生工具产生的最基本原因是避险。