轻工产品项目风险管理.docx
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2022-06-28 14:45:27上传
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泓域/轻工产品项目风险管理
轻工产品项目
风险管理
xx投资管理公司
泓域/轻工产品项目风险管理
目录
一、 风险管理的程序 4
二、 风险管理的目标 9
三、 风险的含义 10
四、 风险的特征 12
五、 风险管理决策的意义和原则 13
六、 风险管理决策的含义和内容 18
七、 决策树分析法 19
八、 效用期望值分析法 21
九、 人力资本损失度量 24
十、 责任损失度量 29
十一、 纯粹风险概念 33
十二、 项目基本情况 34
十三、 产业环境分析 37
十四、 产业发展成效 40
十五、 必要性分析 44
十六、 项目实施进度计划 44
项目实施进度计划一览表 45
十七、 经济收益分析 46
营业收入、税金及附加和增值税估算表 47
综合总成本费用估算表 48
利润及利润分配表 50
项目投资现金流量表 52
借款还本付息计划表 55
泓域/轻工产品项目风险管理
十八、 投资估算 56
建设投资估算表 58
建设期利息估算表 59
流动资金估算表 60
总投资及构成一览表 61
项目投资计划与资金筹措一览表 62
泓域/轻工产品项目风险管理
风险管理的程序
风险管理的程序分为以下六个步骤：
（1）制订风险管理计划。制订合理的风险管理计划是风险管理的第一步，风险管理计划的主要内容即是制定的风险管理的目标。
风险管理的主要内容如下：
①确定风险管理人员职责。风险管理计划需要在计划中列明风险管理人员和所涉及的各个部门人员的职责，并规定风险管理部门向上级和有关部门的报告制度。
②确定风险管理部门的内部组织结构。在规模小的企业里，从事风险管理的人员也许只有一个人，但规模大的企业则要设置专职的风险管理部门。
③安排和其他部门统一协作的工作，风险管理工作涉及多个部门，比如，会计部门、数据处理部门、法律事务部门、人事部门、生产部门等。保持和各部门的良好合作，是风险管理计划的重要内容。
④编制风险管理方针书。制订出风险管理的主体计划以后，确定风险管理业绩标准以及调整措施，增加风险管理计划的灵活性和适用
（2）风险识别。风险管理的第二步是识别企业所面临的所有纯粹损失风险。企业所面临的潜在纯粹损失风险类型多种，风险经理可以
泓域/轻工产品项目风险管理
使用保险公司及保险出版机构提供的潜在损失核查清单来识别本企业所面临的各种纯粹风险。此外，还可以使用下列方法识别风险：
①对企业财产和生产经营进行定期或经常性的实地检查，及时发现事故隐患。
②使用内容广泛的风险分析征求意见表，收集在生产和经营第一线人员对损失风险的意见。
③编制生产和经营的流程图，分析每个环节中的潜在损失风险，现在的安全系统工程使用故障树分析等方法详细描述生产和经营过程中的事故因果关系，可用来进行定性和定量分析。
④使用财务报表以往的损失报告和统计资料识别重大的损失风险。例如，按会计科目分析重要资产的潜在损失及原因。
⑤请保险公司、保险代理人和经纪人提供风险评估咨询服务，包括分析企业外部环境的风险因素。
（3）风险衡量。在识别损失风险之后，下一步是衡量损失风险对企业的影响。这包括衡量潜在的损失频率和损失程度。损失频率是指一定时期内损失可能发生的次数。损失程度是指每次损失可能的规模，即损失金额大小。在得不到精确资料的情况下，可以对损失频率进行粗略估计，如分为：几乎不会发生、不大可能发生、频度适中、肯定发生。
泓域/轻工产品项目风险管理
对损失程度的衡量可分为每次事故造成的最大可能损失和每次事故造成的最大可信损失。最大可能损失是估计在最不利的情况下可能遭受的最大损失额。最大可信损失则是估计在通常情况下可能遭受的最大损失额，如考虑到消防设施等其他因素的火灾损失。后者通常小于前者。最大可信损失对风险衡量很有价值，但是也最难估计。
风险经理必须估计每种损失风险类型的损失频率和程度，并按其重要性分类排列。风险经理之所以要衡量潜在的风险是为了今后能选择适当的对付损失风险的方法，损失频率和程度不同的风险需要采用不同方法对付，与损失程度相比，损失频率对损失程度的估计更为重要，损失频率乘以平均的损失程度得出预计的平均损失总额，它可以用来与企业交付的保险费进行比较，为购买保险提供依据。
（4）风险决策。风险决策是指在衡量风险以后，风险经理必须选择最适当的对付风险的方法或综合方案。对付风险的方法分为两大类：一类是改变风险的措施，如避免风险、损失管理、转移风险；另一类是风险补偿的筹资措施，对已发生的损失提供资金补偿，如保险和包括自保方式在内的自担风险。对付风险的主要方法有：
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风险管理
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目录
一、 风险管理的程序 4
二、 风险管理的目标 9
三、 风险的含义 10
四、 风险的特征 12
五、 风险管理决策的意义和原则 13
六、 风险管理决策的含义和内容 18
七、 决策树分析法 19
八、 效用期望值分析法 21
九、 人力资本损失度量 24
十、 责任损失度量 29
十一、 纯粹风险概念 33
十二、 项目基本情况 34
十三、 产业环境分析 37
十四、 产业发展成效 40
十五、 必要性分析 44
十六、 项目实施进度计划 44
项目实施进度计划一览表 45
十七、 经济收益分析 46
营业收入、税金及附加和增值税估算表 47
综合总成本费用估算表 48
利润及利润分配表 50
项目投资现金流量表 52
借款还本付息计划表 55
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十八、 投资估算 56
建设投资估算表 58
建设期利息估算表 59
流动资金估算表 60
总投资及构成一览表 61
项目投资计划与资金筹措一览表 62
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风险管理的程序
风险管理的程序分为以下六个步骤：
（1）制订风险管理计划。制订合理的风险管理计划是风险管理的第一步，风险管理计划的主要内容即是制定的风险管理的目标。
风险管理的主要内容如下：
①确定风险管理人员职责。风险管理计划需要在计划中列明风险管理人员和所涉及的各个部门人员的职责，并规定风险管理部门向上级和有关部门的报告制度。
②确定风险管理部门的内部组织结构。在规模小的企业里，从事风险管理的人员也许只有一个人，但规模大的企业则要设置专职的风险管理部门。
③安排和其他部门统一协作的工作，风险管理工作涉及多个部门，比如，会计部门、数据处理部门、法律事务部门、人事部门、生产部门等。保持和各部门的良好合作，是风险管理计划的重要内容。
④编制风险管理方针书。制订出风险管理的主体计划以后，确定风险管理业绩标准以及调整措施，增加风险管理计划的灵活性和适用
（2）风险识别。风险管理的第二步是识别企业所面临的所有纯粹损失风险。企业所面临的潜在纯粹损失风险类型多种，风险经理可以
泓域/轻工产品项目风险管理
使用保险公司及保险出版机构提供的潜在损失核查清单来识别本企业所面临的各种纯粹风险。此外，还可以使用下列方法识别风险：
①对企业财产和生产经营进行定期或经常性的实地检查，及时发现事故隐患。
②使用内容广泛的风险分析征求意见表，收集在生产和经营第一线人员对损失风险的意见。
③编制生产和经营的流程图，分析每个环节中的潜在损失风险，现在的安全系统工程使用故障树分析等方法详细描述生产和经营过程中的事故因果关系，可用来进行定性和定量分析。
④使用财务报表以往的损失报告和统计资料识别重大的损失风险。例如，按会计科目分析重要资产的潜在损失及原因。
⑤请保险公司、保险代理人和经纪人提供风险评估咨询服务，包括分析企业外部环境的风险因素。
（3）风险衡量。在识别损失风险之后，下一步是衡量损失风险对企业的影响。这包括衡量潜在的损失频率和损失程度。损失频率是指一定时期内损失可能发生的次数。损失程度是指每次损失可能的规模，即损失金额大小。在得不到精确资料的情况下，可以对损失频率进行粗略估计，如分为：几乎不会发生、不大可能发生、频度适中、肯定发生。
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对损失程度的衡量可分为每次事故造成的最大可能损失和每次事故造成的最大可信损失。最大可能损失是估计在最不利的情况下可能遭受的最大损失额。最大可信损失则是估计在通常情况下可能遭受的最大损失额，如考虑到消防设施等其他因素的火灾损失。后者通常小于前者。最大可信损失对风险衡量很有价值，但是也最难估计。
风险经理必须估计每种损失风险类型的损失频率和程度，并按其重要性分类排列。风险经理之所以要衡量潜在的风险是为了今后能选择适当的对付损失风险的方法，损失频率和程度不同的风险需要采用不同方法对付，与损失程度相比，损失频率对损失程度的估计更为重要，损失频率乘以平均的损失程度得出预计的平均损失总额，它可以用来与企业交付的保险费进行比较，为购买保险提供依据。
（4）风险决策。风险决策是指在衡量风险以后，风险经理必须选择最适当的对付风险的方法或综合方案。对付风险的方法分为两大类：一类是改变风险的措施，如避免风险、损失管理、转移风险；另一类是风险补偿的筹资措施，对已发生的损失提供资金补偿，如保险和包括自保方式在内的自担风险。对付风险的主要方法有：
轻工产品项目风险管理
