第五章建设工程风险管理

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1、010203了解建设工程风了解建设工程风险管理的概念险管理的概念，了解风险概率的了解风险概率的衡量、风险损失衡量、风险损失的衡量、风险量的衡量、风险量函数、风险衡量函数、风险衡量熟悉风险的类别、熟悉风险的类别、风险的管理内容、风险的管理内容、风险识别的过程风险识别的过程掌握风险的评价掌握风险的评价方法和采用相应方法和采用相应对策对策教学目标教学目标3教学要求教学要求能力目标知识要点权重自测分数了解风险管理的定义及相关概念，熟悉风险的类别、建筑工程风险与风险管理内容、风险识别的过程风险管理25% 了解风险识别原则和特点，熟悉风险识别的过程，建设工程风险分解，掌握风险识别的方法建筑工程风险识别25

2、% 了解风险概率的衡量，风险损失的衡量，风险量函数，风险衡量；熟悉建筑工程风险评价方法风险评价25% 熟悉风险回避，风险损失控制；熟悉风险自留，风险转移建筑工程风险对策25%4教学内容教学内容5.3 5.3 建筑工程风险建筑工程风险评价评价5.1 5.1 风险管理概述风险管理概述5.2 5.2 建筑工程风险识别建筑工程风险识别5.4 5.4 建筑工程风险对策建筑工程风险对策5.1 风险管理概述n5.1.1 风险的定义及相关概念n1风险的定义根据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通根据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是：用的是：风险是损失发生的不确定性。即风险由不

3、确定性和损失两个要素构成；风险是在一定条件下一定时期内，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。5.1 风险管理概述5.1.1 风险的定义及相关概念n2风险的相关概念n（1）风险因素n风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，它是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。n（2）风险事件n风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。5.1 风险管理概述5.1.1 风险的定义及相关概念n（3）损失n损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。可分为直接损失和间接损失两种。n（4）损失

4、机会n损失机会是指损失出现的概率。概率可分为客观概率和主观概率两种。客观概率是指某事件在长时期内发生的频率；主观概率是指个人对某事件发生可能性的估计。5.1 风险管理概述5.1.1 风险的定义及相关概念n风险因素、风险事件、损失与风险四者之间的关系如图所示5.1 风险管理概述5.1.2 风险的分类按风险后果分：按风险后果分：纯粹风险(Pure Risk)投机风险(Speculative Risk)按风险来源分：按风险来源分：自然风险(Nature Risk)人为风险(Personal Risk)按事件主体的承受能力分：按事件主体的承受能力分：可接受风险(Acceptable Risk)不可接受

5、风险(Unacceptable Risk)按风险的对象分：按风险的对象分：财产风险(Property Risk)人身风险(Life Risk)责任风险(Liability Risk)5.1 风险管理概述5.1.3 建筑工程风险与风险管理n1建筑工程风险管理的概念n所谓风险管理，就是人们对潜在的意外损失进行辨识与评估，并根据具体情况采取相应措施进行处理的过程，从而在主观上尽可能做到有备无患，或在客观上无法避免时，能寻求切实可行的补救措施减少或避免意外损失的发生。主体是项目管理班子主体是项目管理班子风险管理由风险识别、风险估计、风险评价、风险应对和风险监控等风险管理由风险识别、风险估计、风险评价、

6、风险应对和风险监控等构成。构成。目标是以最低成本代价最大限度地实现项目目标。目标是以最低成本代价最大限度地实现项目目标。风险管理是一个动态、复杂的过程。风险管理是一个动态、复杂的过程。5.1 风险管理概述5.1.3 建筑工程风险与风险管理n2建设工程风险管理的过程5.1 风险管理概述5.1.3 建筑工程风险与风险管理n3. 建设工程风险管理的目标n从风险管理目标与风险管理主体的总目标相一致的角度出发，建设工程风险管理的目标可具体的表述为：n（1）实际投资不超过计划投资。n（2）实际工期不超过计划工期。n（3）实际质量满足预期的质量要求。n（4）建设过程安全。n因此，从风险管理目标的角度分析，建

7、设工程风险可分为投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。建设过程项目管理的目标与风险管理的目标是相一致的，风险管理是为目标控制服务的。5.2 建筑工程风险识别5.2.1 风险识别原则和特点n1在风险识别过程中应遵循以下原则：n（1）由粗及细，由细及粗n（2）严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性n（3）先怀疑，后排除n（4）排除与确认并重n（5）必要时，可作实验论证5.2 建筑工程风险识别5.2.1 风险识别原则和特点n2风险识别存在以下几个特点：n（1）个别性n（2）主观性n（3）复杂性n（4）不确定性5.2 建筑工程风险识别5.2.2 风险识别的过程收集与项目风险有关的信息收集与项目风

8、险有关的信息不确定性分析不确定性分析建立初步风险清单建立初步风险清单将风险归纳分类将风险归纳分类编制项目风险识别报告编制项目风险识别报告5.2 建筑工程风险识别5.2.3 建设工程风险分解n根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行：n（1）目标维：它是指按照所确定的建设工程目标进行分解，即考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。n（2）时间维：它是指按照基本建设程序的各个阶段进行分解，也就是分别考虑决策阶段、设计阶段、招标阶段、施工阶段、竣工验收阶段等各个阶段的风险。n（3）结构维：它是指按建设工程组成内容进行分解，如按照不同的单项工程、单位工程分别进行风险识

9、别。n（4）因素维：它是指按照建设工程风险因素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术和信用等方面的风险。5.2 建筑工程风险识别5.2.4 风险识别的方法n1专家调查法n专家调查法是指向有关专家提出问题，了解相关风险因素，并获得各种信息。n2财务报表法n财务报表法有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。n3流程图法n流程图法是将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。5.2 建筑工程风险识别5.2.4 风险识别的方法n4初始风险

10、清单法n由于建设工程面临的风险有些是共同的，因此，对于每一个建设工程风险的识别不必要均从头做起。只需要采取适当的风险分解方式，就可以找出建设工程中常发生的典型的风险因素和相应的风险事件，从而形成初始风险清单。n5经验数据法n经验数据法是根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程的风险。又称为统计资料法。n6风险调查法n风险调查法就是从分析具体建设工程的特点入手，一是对通过其他方法已经识别出的风险进行鉴别和确认；二是通过风险调查，有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。5.3 建筑工程风险评价n风险评价是对项目风险进行综合分析，并依据风险对项目目标的影响程度进行项目风险分级、排序的

11、过程。风险评价是在项目风险规划、识别和估计的基础上，通过建立项目风险的系统评价模型，对项目风险因素影响进行综合分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该项目的关键风险，确定项目的整体风险水平，为如何处置这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。风险评价可以采用定性和定量两种方法来进行。5.3 建筑工程风险评价5.3.1 风险衡量n识别工程项目所面临的各种风险以后，就应当分别对各种风险进行衡量，从而进行比较，以确定各种风险的相对重要性。根据风险的基本概念可知，损失发生的概率和这些损失的严重性是影响风险大小的两个基本因素。因此，在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风险