银企互联业务推介会.

《银企互联业务推介会.》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银企互联业务推介会.（41页珍藏版）》请在文档大全上搜索。

1、n 财务管理挑战n 银行解决方案利用工行技术、网络、产品和服务优势为企业量身定制的个性化快速交互通道n 什么是银企互联n 银企互联的功能n 银企互联的价值n可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值。n付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，减少大量手工输入。n可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，更符合习惯。n企业业务信息和数据保存在银行系统中，不能直接自动转入企业ERP和财务软件中，需要重新录入，信息价值难以利用。n付款和收款等业务需要登

2、录网银进行操作，同时因记账和管理需要，还需在财务系统和ERP进行重复录入。n网银提供的功能是标准化的统一功能和业务处理方式，个性化差。 v 全面的账户信息管理和实时的资金监控；v 电子化的银企对账；v 集团化的资金集中管理；v 快速准确的付款服务；v 高效便捷的收款服务； 银企对账到账通知账户余额当日明细历史明细电子对账单电子回单 总部总部零余额管理支付限额管理手动归集:可批量可单笔，用于临时性资金调剂自动归集:全方位多时点，灵活设置时点、周期、金额、路径和方式总部按预算周期下拨费用+下属单位在预算额度内自主支付+提交临时性用款申请分公司提交支付指令+总部审核提交分公司日间透支+总部日终清算+

3、支付限额控制下属公司收入专户下属公司支出专户资金归集资金下拨资金下拨 付款付款方式方式提交提交指令指令付款付款时效时效 提交经销商名单发出授权申请确认授权反馈已授权经销商名单申请采购发货经销商集团提交扣款申请完成扣款、划账银企互联主动借记 实时完成 支持企业个人 资金回笼准确及时 费用收支项目费用估算实施前后收支情况 净收益项目资金占用费XXX集团各分子公司分散在当地银行存款约10亿元计算,若将50%左右（约5亿元）的资金归集后集中使用，保留头寸1亿元，形成闲置资金4亿元可用于归还贷款；按年3%的利差计算，每年可节约财务费用1200万元。节省支出1200万元人力资源占用费XXX集团各地财务人员