第二章中央银行的性质和职能

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1、掌握中央银行的性质掌握中央银行的性质（重点）（重点）掌握中央银行的职能掌握中央银行的职能（重点（重点) )掌握中央银行职能的发展变化掌握中央银行职能的发展变化熟悉中央银行的地位和作用熟悉中央银行的地位和作用了解中央银行的独立性问题了解中央银行的独立性问题 （难点）（难点）l中央银行的性质科学地表示为：中央银行的性质科学地表示为：中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金特殊金融机构融机构。1 1l地位的特殊性地位的特殊性l业务的特殊性业务的特殊性 管理的特殊性管理的特殊性法定限制法定

2、限制和法定范围和法定范围不得经营一般性银不得经营一般性银行业务，不得从事行业务，不得从事商业票据的承兑和商业票据的承兑和贴现业务，不得从贴现业务，不得从事不动产的买卖业事不动产的买卖业务；不得从事商业务；不得从事商业性的证券买卖，不性的证券买卖，不得向中央财政直接得向中央财政直接透支。透支。法定权力法定权力业务对象：各商业业务对象：各商业银行、政府机构和其银行、政府机构和其他金融机构。他金融机构。不以盈利为目不以盈利为目的的既是处于一国金融体系核心地位的既是处于一国金融体系核心地位的金融机构金融机构，又是监管国家金融事业的又是监管国家金融事业的国家机关国家机关。l承担着监督管理普通金融机构和金

3、融市场的特殊使命承担着监督管理普通金融机构和金融市场的特殊使命。l调节货币供给和银行信贷规模，稳定货币和物价。调节货币供给和银行信贷规模，稳定货币和物价。l贯彻执行政府金融政策，促进生产、就业和经济增长贯彻执行政府金融政策，促进生产、就业和经济增长。发行的银行发行的银行银行的银行银行的银行政府的银行政府的银行国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构特权，是国家唯一的货币发行机构集中存款准备金集中存款准备金最终贷款人：票据贴现、再贷款、再抵押方式最终贷款人：票据贴现、再贷款、再抵押方式组织全国清算组织全国清算代理国库代理国库向政府提供

4、信用支持代理政府发行债向政府提供信用支持代理政府发行债券管理外汇和黄金储备制定和实施货币政策制券管理外汇和黄金储备制定和实施货币政策制定并监督执行有关的金融管理法规代表政府参加国定并监督执行有关的金融管理法规代表政府参加国际金融组织为政府提供经济金融情报和决策建议际金融组织为政府提供经济金融情报和决策建议 中央银行职能的新发展中央银行职能的新发展背景：背景：2020世纪世纪8080年代以来，世界金融发展出现了一些新的特征。年代以来，世界金融发展出现了一些新的特征。l 跨国金融交易迅速增加跨国金融交易迅速增加l 国际资本流动日益频繁国际资本流动日益频繁l 混业经营渐成主流混业经营渐成主流l 金融

5、风险和各种避险工具令人眼花缭乱金融风险和各种避险工具令人眼花缭乱l 国际性金融危机频繁爆发国际性金融危机频繁爆发20032003年年1212月月2727日，第十届全国人民代表大会常务委日，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的员会第六次会议修正后的中华人民共和国中国人中华人民共和国中国人民银行法民银行法，我国央行被重新定位为国家的中央银，我国央行被重新定位为国家的中央银行和宏观调控部门，肩负行和宏观调控部门，肩负“制定和执行货币政策制定和执行货币政策，维维护金融稳定护金融稳定，提供金融服务提供金融服务”三大支柱职能。三大支柱职能。1 1、强化了制定和执行货币金融政策的职能。、强化了

6、制定和执行货币金融政策的职能。2 2、维护金融稳定是中央银行的重要职能。、维护金融稳定是中央银行的重要职能。3 3、金融服务职能有了新的拓展，增加了、金融服务职能有了新的拓展，增加了“反洗钱和反洗钱和管理信贷征信业管理信贷征信业”。调节调节宏观宏观经济，经济，促进促进国民国民经济经济持续、持续、稳定、稳定、健康健康发展发展一国一国金融金融体系体系的核的核心心稳定稳定货币货币币值，币值，防止防止通货通货膨胀膨胀与通与通货紧货紧缩缩稳定稳定金融金融秩序，秩序，防范防范金融金融风险风险推动推动国际国际金融金融合作合作地位和作用地位和作用（一）（一）实质实质即中央银行与政府之间的关系，即中央银行在多大

7、程度上受制即中央银行与政府之间的关系，即中央银行在多大程度上受制于政府。于政府。（二）（二）提出的背景提出的背景一、央行独立性问题的实质与提出一、央行独立性问题的实质与提出u指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。决策与行动的自主程度。u理解：理解：独立性应该指独立于国家权力；独立性应该指独立于国家权力； 不能独立于立法和司法；不能独立于立法和司法； 不可能完全独立于政府。不可能完全独立于政府。中央银行的相对性包括两个层面的含义：中央银行的相对性包括两个层面的含义：中央银行应与政府保持有一定的独立性；中央银行应与

8、政府保持有一定的独立性；中央银行又不可能完全脱离于政府，这种独立性只能是相对的。中央银行又不可能完全脱离于政府，这种独立性只能是相对的。二、中央银行独立性的含义二、中央银行独立性的含义法律地位法律地位隶属关系隶属关系主动性大小主动性大小人事制度人事制度财务独立财务独立u中央银行应既对政府保持一定的独立性，这种独中央银行应既对政府保持一定的独立性，这种独立性又是相对的。立性又是相对的。三、决定中央银行独立性的主要因素三、决定中央银行独立性的主要因素1 1、独立性较强的模式、独立性较强的模式2 2、独立性居中的模式、独立性居中的模式3 3、独立性较弱的模式、独立性较弱的模式中央银行有权独立制定和执

9、行中央银行有权独立制定和执行货币政策，实施金融监管，国货币政策，实施金融监管，国会和政府不得直接干预。如美会和政府不得直接干预。如美国、德国等。国、德国等。中央银行名义上隶属财政部，而中央银行名义上隶属财政部，而实际上保持一定的独立性。如日实际上保持一定的独立性。如日本、英国、澳大利亚等。本、英国、澳大利亚等。中央银行名义上隶属财政部，财中央银行名义上隶属财政部，财政部有权暂停中央银行的执行。政部有权暂停中央银行的执行。如韩国、意大利。如韩国、意大利。四、中央银行独立性的不同模式四、中央银行独立性的不同模式理论意义理论意义适应中央银行适应中央银行的特殊业务的特殊业务避免财政赤字避免财政赤字货币

10、化货币化（？）（？）实际意义实际意义19901990年，哈佛大学年，哈佛大学实证研究报告实证研究报告: :只只有中央银行保持有中央银行保持高度独立性，才高度独立性，才能在低通货膨胀能在低通货膨胀中实现适度的经中实现适度的经济增长和低失业济增长和低失业率。率。五、中央银行保持相对独立性的意义五、中央银行保持相对独立性的意义l各工业化国家中央银行的独立性与通货膨胀各工业化国家中央银行的独立性与通货膨胀 资料资料来源：来源：国国际经际经济学济学清华清华大学大学出版出版社，社， 20042004年年7 7月，月，P571-P571-572572 中国人民银行法中国人民银行法第第2 2条第条第2 2款规

11、定款规定：“中国人民银中国人民银行行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。金融风险，维护金融稳定。”说明中国人民银行隶属说明中国人民银行隶属于于国务院，是国务院领导下的宏观调控部门。国务院，是国务院领导下的宏观调控部门。 这说明中国人民银行是国务院的一个职能部门，受国这说明中国人民银行是国务院的一个职能部门，受国务院领导，与财政部是平等的。务院领导，与财政部是平等的。中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，在重大中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，在重大事项的决策上对政府的独立性较弱，但对地方政府和事项的决策上对政府

12、的独立性较弱，但对地方政府和各级行政部门而言，法律赋予其较为完全的独立性。各级行政部门而言，法律赋予其较为完全的独立性。在实际运作中，中国人民银行在货币政策的制定和在实际运作中，中国人民银行在货币政策的制定和实施方面一般都能得到国务院的顺利批准，并还会实施方面一般都能得到国务院的顺利批准，并还会得到国务院的支持，中央银行的独立性不断增强。得到国务院的支持，中央银行的独立性不断增强。（一）中央银行与政府部门之间的关系（一）中央银行与政府部门之间的关系最为密切的是财政部门。最为密切的是财政部门。中国人民银行和财政部同属国务院组成部门，但互不隶属。中国人民银行和财政部同属国务院组成部门，但互不隶属。

13、中国人民银行的全部资本金由财政部代表国家出资，属国家所有。中国人民银行的全部资本金由财政部代表国家出资，属国家所有。中国人民银行实行独立的财务预算，接受财政部的预算监督。中国人民银行实行独立的财务预算，接受财政部的预算监督。中国人民银行代理国库中国人民银行代理国库代理财政部发行债券代理财政部发行债券财政部财政部1 1位负责人参加中国人民银行货币政策委员会位负责人参加中国人民银行货币政策委员会中国人民银行和财政部分别为货币政策和财政政策中国人民银行和财政部分别为货币政策和财政政策的制定者和执行者共同协调配合。的制定者和执行者共同协调配合。七、中央银行与其他各方的关系七、中央银行与其他各方的关系

14、其次，如经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经济方其次，如经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经济方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。 中国人民银行除了财政部，还与国家发展和改革委员会、国中国人民银行除了财政部，还与国家发展和改革委员会、国家统计局、商务部等。家统计局、商务部等。协作、信息交流、政策配合协作、信息交流、政策配合互不隶属互不隶属（二）中央银行与国家其他金融管理部门之间的关系（二）中央银行与国家其他金融管理部门之间的关系中央银行都是对金融业实施监督管理的核心机构，其他金融中央银行都是对金融业实施监督管理的核心机构，其他金融管

15、理机构是根据国家的具体授权对特定的方面承担管理的责管理机构是根据国家的具体授权对特定的方面承担管理的责任。任。 中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的体制。中国中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的体制。中国人民银行负责对三会的监督检查。人民银行负责对三会的监督检查。（三）中央银行与商业银行等金融机构之间的关系（三）中央银行与商业银行等金融机构之间的关系l中央银行处于现代金融体系的领导和核心地位，中央银行与中央银行处于现代金融体系的领导和核心地位，中央银行与商业银行等金融机构之间是关系既是领导与被领导，管理与商业银行等金融机构之间是关系既是领导与被领导，管理与被管理的关系，又是业务往来关系

16、和服务与支持的关系。被管理的关系，又是业务往来关系和服务与支持的关系。1.1.中央银行是以盈利为目的、统管全国的官方组织，不直接对企中央银行是以盈利为目的、统管全国的官方组织，不直接对企业单位和个人办理日常的存贷款业务。业单位和个人办理日常的存贷款业务。（ ）2.2.中央银行在法律许可限度内，直接向政府提供贷款或透支，这中央银行在法律许可限度内，直接向政府提供贷款或透支，这主要是向政府提供短期融资，是为了解决政府财政收支的暂时主要是向政府提供短期融资，是为了解决政府财政收支的暂时性不平衡。性不平衡。 （ ）3.3.中央银行工作的重点是围绕稳定货币币值这一基本原则或目标中央银行工作的重点是围绕稳定货币币值这一基本原则或目标进行的。进行的。 （ ）4.4.由于中央银行的独立性都比较集中地反映在中央银行与政府的由于中央银行的独立性都比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，所以各国中央银行对政府的独立性的差异不大。关系上，所以各国中央银行对政府的独立性的差异不大。（ ） 查阅中国人民银行官网（查阅中国人民银行官网（http:/http:/ /），），查找并阅读查找并阅读中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国中国人民银行法。思考：。思考：此法对中国人民银行的性质、地位、职能作了哪些具体规此法对中国人民银行的性质、地位、职能作了哪些具体规范？范？